Asociado de Asesoría Financiera - Augusta, Maine

Ubicación de trabajo: Augusta, Maine, Estados Unidos de América Horas: 40 Detalles de pago: $61,880 - $92,560 USD TD se compromete a brindar oportunidades de compensación justas y equitativas a todos los colegas. Las oportunidades de crecimiento y el desarrollo de habilidades son características definitorias de la experiencia del colega en TD. Nuestras políticas y prácticas de compensación han sido diseñadas para permitir que los colegas progresen a través del rango salarial con el tiempo a medida que avanzan en su función. El salario base ofrecido realmente puede variar según las habilidades y la experiencia del candidato, el conocimiento relacionado con el trabajo, la ubicación geográfica y otras necesidades comerciales y organizacionales específicas. Como candidato, se le anima a hacer preguntas relacionadas con la compensación y a tener un diálogo abierto con su reclutador, quien puede brindarle detalles más específicos para este puesto. Línea de Negocio: TD Wealth Descripción del puesto: El Financial Advisor Associate (FAA) trabaja con clientes potenciales y actuales de TD Wealth para atraer y retener clientes abordando sus necesidades de asesoramiento en gestión patrimonial. El FAA se reunirá con clientes potenciales y actuales para analizar su información financiera, incluidos ingresos, flujo de caja, activos y pasivos, analizar y comprender sus objetivos financieros a corto y largo plazo, educar y asesorar a clientes potenciales y actuales sobre estrategias y productos de inversión y seguros, y recomendar estrategias y productos de inversión y seguros personalizados/a medida para cumplir con sus objetivos financieros y de creación de patrimonio. El candidato seleccionado para el puesto de FAA debe poseer un amplio conocimiento y la capacidad demostrada para informar, educar y asesorar a los clientes con respecto al análisis financiero, los mercados financieros, los objetivos financieros, las estrategias y productos de inversión y seguros, y la gestión patrimonial. El candidato seleccionado para el puesto de FAA también debe poseer sólidas habilidades interpersonales para desarrollar una comprensión profunda de las circunstancias individuales de cada cliente y un papel duradero como asesor del cliente. Como fiduciario, el FAA pondrá los intereses financieros del cliente en primer lugar al proporcionar asesoramiento financiero objetivo continuo, planificación de jubilación a largo plazo y revisiones anuales para determinar si ha habido cambios en el estado o los objetivos financieros del cliente o la necesidad de diferentes estrategias o productos. El FAA es responsable de todos los aspectos del desarrollo y mantenimiento de las relaciones con los clientes al proporcionar consultas, asesoramiento, planificación y servicio diario de cuentas continuos. El FAA confiará en las habilidades de construcción de relaciones y la capacidad de influir para desarrollar su base de clientes y cumplir con sus objetivos asignados. Trabajando dentro de un territorio asignado, el FAA educará y capacitará al personal de la Tienda Minorista para identificar clientes potenciales para referencias. El puesto deberá identificar oportunidades empresariales e involucrar a socios clave en toda la organización según sea apropiado/necesario. Profundidad y Alcance: • Se desempeña como el principal gerente de relaciones y asesor financiero para los clientes de TD Wealth con una necesidad de asesoramiento en gestión patrimonial • Desarrolla, mantiene y gestiona todos los aspectos de la relación del cliente con TD Wealth • Trabaja con clientes potenciales para atraer y desarrollar clientes y abordar sus necesidades de asesoramiento en gestión patrimonial • Analiza la información financiera de clientes y clientes potenciales, incluidos ingresos, flujo de caja, activos y pasivos, analiza y comprende sus objetivos financieros a corto y largo plazo, y las circunstancias para determinar las estrategias y productos de inversión y seguros apropiados, y proporciona asesoramiento financiero individualizado a los clientes con respecto a los mismos • Construye una base de clientes mediante la adquisición de nuevos clientes de forma continua • Educa y asesora a clientes potenciales y actuales sobre estrategias y productos de inversión y seguros • Retiene y hace crecer la base de clientes a través de la gestión de relaciones, la comunicación y consulta continuas con el cliente, obteniendo y analizando información actualizada del cliente de forma continua, y analizando y determinando periódicamente las actualizaciones apropiadas para la planificación financiera del cliente según sea necesario y apropiado • Recomienda estrategias y productos de inversión y seguros personalizados/a medida para cumplir con los objetivos financieros y de creación de patrimonio del cliente • Cumple con los objetivos trimestrales y anuales • Competente en SalesForce, Money Guide Pro y otro software autorizado para realizar un seguimiento eficaz del compromiso del cliente y proporcionar asesoramiento • Asegura que todos los nuevos clientes reciban la experiencia completa de incorporación (on-boarding), que incluye: • Un descubrimiento exhaustivo del cliente que conduce a una experiencia del cliente verdaderamente excepcional • Finalización de un análisis de necesidades financieras para proporcionar asesoramiento objetivo e individualizado basado en objetivos • Finalización de todos los documentos de incorporación de clientes requeridos • Proporciona educación, entrenamiento, capacitación en referencias de Wealth y retroalimentación continua al personal de Venta Minorista y Pequeñas Empresas • Implementa eficazmente un proceso para garantizar que cada cliente reciba contactos periódicos continuos y una reunión de Revisión Anual del Cliente (ACR) con una agenda mejorada centrada en las necesidades generales de patrimonio y planificación financiera del cliente • Profundiza la participación en la billetera anticipando las necesidades del cliente y sugiriendo las soluciones de Wealth más apropiadas • Identifica oportunidades dentro de la cartera y la red para referir negocios a Socios de Venta Minorista y Pequeñas Empresas/Comerciales • Ejecuta de una manera que cumpla con las regulaciones, políticas y procedimientos • Se adhiere a todas las regulaciones federales, estatales, SRO y políticas de la Firma relacionadas con todas las actividades comerciales (p. ej., OCC, SEC, Comisionados de Seguros Estatales, Departamento de Servicios Financieros de NY, etc.) • Asegura que se cumplan todos los requisitos de Educación Continua • Responsable de comprender y adherirse a las Políticas y Procedimientos de TD Bank y TD Wealth • Responsable de implementar el Programa de Identificación de Clientes (CIP) de TD mediante la recopilación y verificación de la información de identificación del cliente requerida y la realización de otras Debidas Diligencias del Cliente y Requisitos de Debida Diligencia Mejorada según lo descrito en los procedimientos de AML de la Unidad de Negocio • Desarrolla la comprensión de los activos del cliente y transfiere a los clientes de mayor umbral a los socios de Wealth HNW apropiados, según sea necesario • Responsable de fomentar y contribuir a un entorno de trabajo positivo y constructivo con un enfoque en apoyar al equipo general de Wealth • Contribuye individualmente, como miembro del equipo y como mentor para nuevos FAAs, para garantizar un alto rendimiento, colaboración y entusiasmo • Representa a TD Wealth ante el público en general de manera profesional • Demuestra participación en la comunidad y apoyo a las iniciativas benéficas y comunitarias de TDBG Educación y Experiencia: • Licenciatura fuertemente preferida • 1+ años de experiencia laboral relevante en la industria de servicios financieros, título universitario relevante o finalización del programa de Trainee FAA • SIE y Series 7 requeridos • Se requiere tener L&H y Series 66 (o equivalente) o la capacidad de obtener todo dentro del Cronograma de Licencias y Registro • Autodirigido, con gran capacidad para planificar sus propias actividades para lograr objetivos de ventas y referencias • Comprensión integral de productos y servicios patrimoniales • Sólidas habilidades de comunicación verbal y escrita • Sólidas habilidades organizativas y de gestión del tiempo • Capacidad para viajar dentro del mercado asignado para reunirse con clientes potenciales, clientes y socios cinco días a la semana • Capacidad para desplazarse dentro del territorio asignado • Comprensión de las técnicas de desarrollo de negocios de gestión patrimonial • Comprensión y experiencia interactuando con clientes de banca minorista y pequeñas empresas • Se requiere experiencia en ventas consultivas • Capacidad para establecer relaciones y asociarse eficazmente con otros departamentos OCC: • Este puesto es con un miembro de FINRA, corredor y/o distribuidor y está sujeto a los requisitos de FINRA y las Leyes de Valores. Puede (o no) ser un puesto registrado bajo FINRA. • Debe ser elegible para el empleo bajo los estándares establecidos por FINRA. Sujeto a los requisitos de investigación y verificación de la Regla 3110(e) de FINRA, que incluyen: la obligación de la Firma de investigar el buen carácter, la reputación comercial, las calificaciones y la experiencia de un solicitante para el registro antes de solicitar registrar al solicitante ante FINRA y presentar el Formulario U4 del solicitante ante el CRD, y antes de declarar en el Formulario U4 del solicitante que ha llevado a cabo esta investigación y verificado la exactitud e integridad de la información contenida en el Formulario U4 del solicitante; y la obligación de la Firma de verificar la exactitud e integridad de la información contenida en el Formulario U4 del solicitante, a más tardar 30 días calendario después de que el Formulario U4 se presente ante FINRA. • Se requieren resultados satisfactorios en una verificación de antecedentes penales, verificación de informe de crédito, búsqueda de litigios civiles y búsqueda de acciones de cumplimiento de agencias reguladoras u organizaciones autorreguladoras, y declaraciones/certificación del solicitante de empleo con respecto a hallazgos administrativos, civiles y/o penales por parte de cualquier agencia/autoridad gubernamental u organización autorreguladora, según lo exige la ley federal para este puesto. Requisitos Físicos: Nunca: 0%; Ocasional: 1-33%; Frecuente: 34-66%; Continuo: 67-100% • Viajes nacionales – Continuo • Viajes internacionales – Ocasional • Realizar trabajo sedentario – Continuo • Realizar múltiples tareas – Continuo • Operar equipo de oficina estándar - Continuo • Responder rápidamente a los sonidos – Ocasional • Sentado – Continuo • De pie – Ocasional • Caminando – Ocasional • Moverse de forma segura en espacios confinados – Ocasional • Levantar/Cargar (menos de 25 lbs.) – Ocasional • Levantar/Cargar (más de 25 lbs.) – Ocasional • Ponerse en cuclillas – Ocasional • Inclinarse – Ocasional • Arrodillarse – Ocasional • Gatear – Ocasional • Escalar – Nunca • Alcanzar por encima de la cabeza – Ocasional • Alcanzar hacia adelante – Ocasional • Empujar – Ocasional • Tirar – Ocasional • Torcer – Ocasional • Concentrarse durante largos períodos de tiempo – Continuo • Aplicar el sentido común para tratar problemas que involucran situaciones estandarizadas – Continuo • Leer, escribir y comprender instrucciones – Continuo • Sumar, restar, multiplicar y dividir – Continuo Las declaraciones anteriores tienen la intención de describir la naturaleza general y el nivel de trabajo que realizan las personas asignadas a este puesto. No pretenden ser una lista exhaustiva de todas las responsabilidades, deberes y habilidades requeridas. Las responsabilidades y deberes enumerados o especificados se consideran funciones esenciales para los propósitos de la ADA. Quiénes Somos: TD es una de las instituciones financieras globales líderes en el mundo y es el quinto banco más grande de América del Norte por sucursales/tiendas. Todos los días, nos esforzamos por hacer que cada interacción, producto y experiencia sea notablemente humana y refrescantemente simple para más de 27 millones de hogares y empresas en Canadá, Estados Unidos y en todo el mundo. Más de 95,000 colegas de TD aportan sus habilidades, talento y creatividad para fomentar relaciones más profundas, garantizar una ejecución disciplinada y construir una experiencia bancaria más simple y rápida. TD está profundamente comprometido a ser un líder en la experiencia del cliente, es por eso que creemos que todos los colegas, sin importar dónde trabajen, están orientados al cliente. Juntos, estamos reimaginando lo que puede ser la banca para nuestros clientes, colegas y comunidades. Nuestro Paquete de Recompensas Totales Nuestro paquete de Recompensas Totales refleja las inversiones que hacemos en nuestros colegas para ayudarlos a ellos y a sus familias a alcanzar sus objetivos de bienestar financiero, físico y mental. Las Recompensas Totales en TD incluyen salario base y compensación variable/premios de incentivo (por ejemplo, elegibilidad para premios de incentivo en efectivo y/o acciones, generalmente a través de la participación en un plan de incentivos) y varios otros planes clave como beneficios de salud y bienestar, programas de ahorro y jubilación, tiempo libre remunerado (incluyendo Vacaciones PTO, Flex PTO y Feriado PTO), beneficios bancarios y descuentos, desarrollo profesional, y recompensa y reconocimiento. Aprende más Información Adicional: Estamos encantados de que estés considerando construir una carrera con nosotros