Asesor Financiero - Augusta, Maine

Lugar de trabajo: Augusta, Maine, Estados Unidos de América Horas: 40 Detalles de la remuneración: $72,280 - $108,160 USD TD se compromete a brindar oportunidades de compensación justas y equitativas a todos los colegas. Las oportunidades de crecimiento y el desarrollo de habilidades son características definitorias de la experiencia del colega en TD. Nuestras políticas y prácticas de compensación han sido diseñadas para permitir que los colegas progresen a través del rango salarial con el tiempo a medida que avanzan en su función. El salario base ofrecido realmente puede variar según las habilidades y la experiencia del candidato, el conocimiento relacionado con el trabajo, la ubicación geográfica y otras necesidades comerciales y organizacionales específicas. Como candidato, se le anima a hacer preguntas relacionadas con la compensación y a tener un diálogo abierto con su reclutador, quien puede brindarle detalles más específicos para este puesto. Línea de negocio: TD Wealth Descripción del puesto: El puesto de Asesor Financiero (FA) es un programa de tres años con un anticipo condonable, para asesores o planificadores financieros que brindarán orientación de planificación financiera y venderán soluciones de gestión de inversiones. Un FA deberá aprovechar su experiencia para atender las necesidades únicas y complejas de los clientes de TD Wealth revisando las metas financieras y haciendo recomendaciones de inversión alineadas con los objetivos de sus clientes. El puesto servirá como el punto central de contacto, responsable de brindar servicio al cliente y desarrollar la relación para lograr una mayor participación en la billetera ayudando a los clientes a alcanzar sus metas relacionadas con la acumulación, preservación, crecimiento y protección de activos. Profundidad y Alcance: • Experiencia en la venta de inversiones y la provisión de planes financieros • Demuestra un compromiso de estar centrado en el cliente al brindar un servicio legendario durante cada interacción con el cliente para maximizar la retención y el crecimiento • Asegura que todos los NUEVOS clientes reciban la experiencia completa de incorporación, que incluye: un descubrimiento exhaustivo del cliente, la finalización de un análisis de necesidades financieras para brindar asesoramiento basado en metas, una introducción al equipo centralizado de atención al cliente según la necesidad del cliente, y la finalización de todos los documentos requeridos del cliente • Capacidad para asociarse y promover la generación de leads • Gestiona metas, prioriza tareas y se siente cómodo trabajando en un entorno de ritmo rápido • Asegura que todos los clientes nuevos y existentes reciban una experiencia de planificación • Implementa efectivamente un proceso para asegurar que cada cliente reciba una reunión de Revisión Anual del Cliente (ACR) con una agenda mejorada centrada en las necesidades patrimoniales generales del cliente, así como contactos proactivos • Se desempeña como el punto principal de contacto para las relaciones con los clientes de TD Wealth; gestiona todos los aspectos de las relaciones del cliente con TD Bank y deriva a socios y afiliados de Retail y Wealth según sea necesario • Implementa y ejecuta un modelo/experiencia de servicio diferenciado para los clientes de TD Wealth • Cumple con las metas de ventas trimestrales y anuales • Profundiza la participación en la billetera anticipando las necesidades del cliente y sugiriendo las soluciones de Wealth más apropiadas. Maximiza la rentabilidad, mientras asegura que el cliente reciba una experiencia excepcional • Identifica oportunidades dentro de su cartera y red para derivar negocios a socios de Retail y Small Business/Commercial • Ejecuta de manera exhaustiva que cumple con las regulaciones, políticas y procedimientos • Se adhiere a todas las regulaciones federales, estatales, de SRO y políticas de la Firma relacionadas con todas las actividades comerciales (p. ej., OCC, SEC, Comisionados de Seguros Estatales, Departamento de Servicios Financieros de NY, etc.) • Asegura que se cumplan todos los requisitos de Educación Continua • Responsable de comprender y adherirse a las Políticas y Procedimientos de TD Bank y TD Wealth • Responsable de implementar el Programa de Identificación de Clientes (CIP) de TD mediante la recopilación y verificación de la información de identificación del cliente requerida, y la realización de otras Debida Diligencia del Cliente y Requisitos de Debida Diligencia Mejorada según lo descrito en los procedimientos de AML de la Unidad de Negocio • Descubre los activos del cliente y transfiere a los clientes de mayor umbral a los socios de HNW Wealth apropiados según sea necesario • Responsable de fomentar y contribuir a un entorno de trabajo positivo y constructivo con un enfoque en apoyar al equipo general de Wealth • Brinda coaching, capacitación en referencias de Wealth y retroalimentación continua al personal de Retail y Small Business • Contribuye individualmente, como miembro del equipo y como mentor para nuevos FAs, para asegurar un desempeño sólido, colaboración y entusiasmo • Representa a TD Wealth ante el público en general de manera profesional • Se involucra en la comunidad y apoya las iniciativas benéficas y comunitarias de TDBG Educación y Experiencia: • Licenciatura fuertemente preferida • 2+ años brindando asesoramiento, planificación y ventas de inversiones • SIE, Series 7, Series 63 requeridos • Se requiere tener L&H y Series 66 (o equivalente) o la capacidad de obtener todos dentro del Cronograma de Licencias y Registro. Autodirigido, con gran capacidad para planificar sus propias actividades para lograr metas de ventas y referencias • Comprensión avanzada de productos y servicios de gestión patrimonial • Sólidas habilidades de comunicación verbal y escrita • Sólidas habilidades organizativas y de gestión del tiempo • Capacidad para viajar dentro del mercado asignado para conocer clientes potenciales, clientes y socios cinco días a la semana • Capacidad para desplazarse dentro del territorio asignado • Sólida comprensión de las técnicas de desarrollo de negocios de gestión patrimonial • Sólida comprensión y experiencia interactuando con clientes de banca minorista y pequeñas empresas • Se requiere experiencia en ventas consultivas • Capacidad demostrada para establecer relaciones y asociarse eficazmente con otros departamentos • Capacidad comprobada para lograr metas de ventas Responsabilidades con el Cliente: • Comprende y apoya la Estrategia de Servicio al Cliente del Banco • Considera el impacto de las decisiones en el bienestar de TD, sus Clientes y partes interesadas • Brinda el más alto nivel de servicio al Cliente al tratar con socios internos, proveedores o nuestros Clientes - WOW en cada oportunidad • Modela la prestación de servicios de calidad en cada interacción • Lidera y contribuye a la mejora continua de la experiencia del socio / Cliente Responsabilidades del Empleado/Equipo: • Estar comprometido con promover y mantener una cultura única e inclusiva que refleje la agenda de diversidad de TD, y crear una experiencia extraordinaria para el empleado • Participa plenamente como miembro del equipo y contribuye a un entorno de trabajo positivo • Puede brindar liderazgo, capacitación y orientación a otros miembros del equipo • Asegura la comunicación continua con el equipo sobre el estado / progreso de los proyectos y problemas / puntos de interés • Comparte activamente información y conocimiento, y aprende proactivamente de la experiencia de otros Lenguaje OCC: • Este puesto es con un miembro de FINRA, corredor y/o distribuidor y está sujeto a los requisitos de FINRA y las Leyes de Valores. Puede (o no) ser un puesto registrado bajo FINRA. • Debe ser elegible para el empleo bajo los estándares establecidos por FINRA. Sujeto a los requisitos de investigación y verificación de la Regla 3110(e) de FINRA, que incluyen: la obligación de la Firma de investigar el buen carácter, la reputación comercial, las calificaciones y la experiencia de un solicitante para el registro antes de solicitar registrar al solicitante ante FINRA y presentar el Formulario U4 del solicitante ante el CRD, y antes de declarar en el Formulario U4 del solicitante que ha realizado esta investigación y verificado la exactitud e integridad de la información contenida en el Formulario U4 del solicitante; y la obligación de la Firma de verificar la exactitud e integridad de la información contenida en el Formulario U4 del solicitante, a más tardar 30 días calendario después de que el Formulario U4 se presente ante FINRA. • Se requieren resultados satisfactorios en una verificación de antecedentes penales, verificación de informe de crédito, búsqueda de litigios civiles y búsqueda de acciones de cumplimiento de agencias reguladoras u organizaciones autorreguladoras, y declaraciones/certificación del solicitante de empleo con respecto a hallazgos administrativos, civiles y/o penales por parte de cualquier agencia/autoridad gubernamental u organización autorreguladora, según lo exige la ley federal para este puesto. Requisitos Físicos: Nunca: 0%; Ocasional: 1-33%; Frecuente: 34-66%; Continuo: 67-100% • Viajes Nacionales – Continuo • Viajes Internacionales – Nunca • Realización de trabajo sedentario – Continuo • Realización de múltiples tareas – Continuo • Operación de equipo de oficina estándar - Continuo • Responder rápidamente a sonidos – Ocasional • Sentado – Continuo • De pie – Ocasional • Caminando – Ocasional • Moverse de forma segura en espacios confinados – Ocasional • Levantar/Cargar (menos de 25 lbs.) – Ocasional • Levantar/Cargar (más de 25 lbs.) – Ocasional • Ponerse en cuclillas – Ocasional • Agacharse – Ocasional • Arrodillarse – Ocasional • Gatear – Ocasional • Trepar – Nunca • Alcanzar por encima de la cabeza – Ocasional • Alcanzar hacia adelante – Ocasional • Empujar – Ocasional • Tirar – Ocasional • Torcer – Ocasional • Concentrarse durante largos períodos de tiempo – Continuo • Aplicar el sentido común para tratar problemas que involucran situaciones estandarizadas – Continuo • Leer, escribir y comprender instrucciones – Continuo • Sumar, restar, multiplicar y dividir – Continuo Las declaraciones anteriores tienen la intención de describir la naturaleza general y el nivel de trabajo que realizan las personas asignadas a este puesto. No pretenden ser una lista exhaustiva de todas las responsabilidades, deberes y habilidades requeridas. Las responsabilidades y deberes enumerados o especificados se consideran funciones esenciales para los propósitos de la ADA. Quiénes Somos: TD es una de las instituciones financieras globales líderes en el mundo y es el quinto banco más grande de América del Norte por sucursales/tiendas. Todos los días, nos esforzamos por hacer que cada interacción, producto y experiencia sea notablemente humana y refrescantemente simple para más de 27 millones de hogares y empresas en Canadá, Estados Unidos y alrededor del mundo. Más de 95,000 colegas de TD aportan sus habilidades, talento y creatividad para fomentar relaciones más profundas, asegurar una ejecución disciplinada y construir una experiencia bancaria más simple y rápida. TD está profundamente comprometido a ser un líder en la experiencia del cliente, es por eso que creemos que todos los colegas, sin importar dónde trabajen, están orientados al cliente. Juntos, estamos reimaginando lo que puede ser la banca para nuestros clientes, colegas y comunidades. Nuestro Paquete de Recompensas Totales Nuestro paquete de Recompensas Totales refleja las inversiones que hacemos en nuestros colegas para ayudarlos a ellos y a sus familias a alcanzar sus metas de bienestar financiero, físico y mental. Las Recompensas Totales en TD incluyen salario base y compensación variable/premios de incentivo (p. ej., elegibilidad para premios de incentivo en efectivo y/o acciones, generalmente a través de la participación en un plan de incentivos) y varios otros planes clave como beneficios de salud y bienestar, programas de ahorro y jubilación, tiempo libre remunerado (incluyendo Vacaciones PTO, Flex PTO y Feriados PTO), beneficios bancarios y descuentos, desarrollo profesional, y recompensa y reconocimiento. Aprende más Información Adicional: Estamos encantados de que esté considerando construir una carrera con TD. A través de conversaciones de desarrollo regulares, programas de capacitación y un plan de beneficios competitivo, estamos comprometidos a brindar el apoyo que nuestros colegas necesitan para prosperar tanto en el trabajo como en casa. Desarrollo del Colega Si está interesado en una trayectoria profesional específica o busca desarrollar ciertas habilidades, queremos ayudarlo a tener éxito. Tendrá conversaciones regulares sobre carrera, desarrollo y desempeño con su gerente, así como acceso a una plataforma de aprendizaje en línea y una variedad de programas de mentoría para ayudarlo a desbloquear oportunidades futuras. Si le apasiona ayudar a los clientes y construir relaciones profundas y duraderas, TD ofrece diversas trayectorias profesionales donde puede hacer crecer su experiencia y tener un impacto significativo. Estamos comprometidos con su éxito y fomentamos un lugar de trabajo respetuoso donde se valoran las diversas perspectivas, todos tienen oportunidades justas para crecer y usted puede desbloquear todo su potencial para alcanzar sus metas profesionales. Aquí en TD, contratamos y