Asesor Financiero - Auburn, Maine

Ubicación del trabajo: Auburn, Maine, Estados Unidos de América Horas: 40 Detalles de pago: $72,280 - $108,160 USD TD se compromete a ofrecer oportunidades de compensación justas y equitativas a todos los colegas. Las oportunidades de crecimiento y el desarrollo de aptitudes están definiendo las características de la experiencia de los colegas en la TD. Nuestras políticas y prácticas de compensación han sido diseñadas para permitir a los colegas progresar a través del rango de sueldos con el tiempo a medida que avanzan en su papel. El sueldo básico realmente ofrecido puede variar según las habilidades y experiencia del candidato, los conocimientos relacionados con el trabajo, la ubicación geográfica y otras necesidades específicas de negocio y organización. Como candidato, se le anima a hacer preguntas relacionadas con la compensación y tener un diálogo abierto con su reclutador que puede proporcionarle detalles más específicos para este papel. Línea de Negocios: TD Wealth Job Descripción: para asesores financieros o planificadores que proporcionarán orientación de planificación financiera y venta de soluciones de gestión de inversiones. Una FA tendrá que aprovechar su experiencia para atender las necesidades únicas y complejas de los clientes de TD Wealth revisando los objetivos financieros y haciendo recomendaciones de inversión alineadas con los objetivos de su cliente. El papel será el punto central de contacto, responsable de proporcionar el servicio al cliente " desarrollando la relación para lograr una mayor parte de la cartera ayudando a los clientes a alcanzar sus objetivos relacionados con la acumulación, preservación, crecimiento y protección de activos. Ámbito de profundidad: • Experiencia vendiendo inversiones y proporcionando planes financieros • Demostrar el compromiso de ser centrado en el cliente mediante la entrega de servicios legendarios durante cada interacción con el cliente para maximizar la retención y el crecimiento • Asegura que todos los clientes nuevos reciban la experiencia completa de a bordo, que incluye: un completo descubrimiento de clientes, la terminación de un análisis de necesidades financieras para proporcionar asesoramiento basado en objetivos, una introducción al equipo centralizado de servicios al cliente según necesidades del cliente, y la terminación de todos los documentos de clientes necesarios • Capacidad para asociar y promover la generación de plomo • Gestiona objetivos, prioriza tareas y trabaja cómodamente en un entorno de ritmo rápido • Asegura que todos los nuevos clientes existentes tengan una experiencia de planificación • Efectivamente implementar un proceso para asegurar que cada cliente reciba una reunión anual de Revisión del Cliente (ACR) con una agenda mejorada centrada en las necesidades globales de riqueza del cliente, así como contactos pro-activos • Sirve como el principal punto de contacto para las relaciones con los clientes TD Wealth; gestiona todos los aspectos de las relaciones del cliente con TD Bank y se refiere a los afiliados de Retail y Wealth como sea necesario • Implementa y ejecuta un modelo de servicio diferenciado / experiencia para los clientes de TD Wealth • Cumple los objetivos de ventas trimestrales y anuales • Profundiza la cartera anticipando las necesidades del cliente y sugiriendo las soluciones Wealth más apropiadas. Maximiza la rentabilidad, asegurando que el cliente reciba una experiencia excepcional del cliente • Identifica oportunidades dentro de su cartera y red para referir negocios a Retail y Small Business/Commercial Partners • Ejecuta de manera completa que cumple con las regulaciones, políticas y procedimientos • Adheres to all federal, state, SRO regulations and Firm policies related to all business activities (e.g. OCC, SEC, State Insurance Commissioners, NY Department of Financial Services, etc.) • Garantiza que se cumplan todos los requisitos de educación permanente • Responsable de comprensión y adhesión a las políticas y procedimientos del Banco TD • Responsable de implementar el Programa de Identificación de Clientes de TD (CIP) mediante la recogida y verificación de la información necesaria de identificación de los clientes, y la realización de otros Requisitos de debida diligencia y debida mejora como se describe en los procedimientos de la Unidad de Negocios • Descubre el activo del cliente y transiciones de clientes de umbral más altos para los socios de HNW Wealth apropiados según sea necesario • Responsable de fomentar y contribuir a un entorno de trabajo positivo y constructivo, centrándose en apoyar al equipo general de riqueza • Proporciona entrenamiento, entrenamiento de referencia de riquezas " comentarios continuos al personal de Retail y Small Business • Contribuye individualmente, como miembro del equipo y como mentor de nuevas FAs, para asegurar un fuerte rendimiento, colaboración y entusiasmo • Representa a TD Wealth al público en general de manera profesional • Está involucrado en la comunidad y apoya iniciativas de caridad y comunidad TDBG Educación " Experiencia: • El grado preferido fuertemente • 2 años más de asesoramiento, planificación y ventas de inversión • SIE, Serie 7, Serie 63 requerida • Necesario de tener L.H y Serie 66 (o equivalente) o la capacidad de obtener todo dentro de la Lista de Licencias y Registros Autodirigido, con fuerte capacidad de planificar actividades propias para alcanzar metas de ventas y remisión • Comprensión avanzada de productos y servicios de riqueza • Fuertes habilidades de comunicación verbal y escrita • Capacidades de organización y gestión del tiempo • Capacidad para viajar dentro del mercado asignado para satisfacer perspectivas, clientes y socios cinco días a la semana • Capacidad de comunicación dentro del territorio asignado • Comprensión fuerte de las técnicas de desarrollo empresarial de gestión de la riqueza • Fuerte comprensión y experiencia interactuando con clientes bancarios minoristas y pequeños negocios • Experiencia de ventas consultiva requerida • Capacidad demostrada para establecer relaciones y asociarse eficazmente con otros departamentos • Probada capacidad para alcanzar metas de ventas Capacidades de contabilidad del cliente: • Comprende y apoya la Estrategia de Servicio al Cliente del Banco • Considera el impacto de las decisiones sobre el bienestar de la TD, sus clientes e interesados • Proporciona el nivel más alto de servicio al cliente al tratar con socios internos, proveedores o nuestros clientes - WOW en cada oportunidad • Modelos de prestación de servicios de calidad en cada interacción • Dirige y contribuye a la mejora continua de la experiencia del socio / Cliente Capacidades de contabilidad del equipo y el equipo: • Comprometirse en promover y mantener una cultura única e incluyente que refleje la agenda de diversidad de TD, y crear una experiencia extraordinaria de empleados • Participa plenamente como miembro del equipo y contribuye a un entorno de trabajo positivo • Puede proporcionar liderazgo, capacitación y orientación a otros miembros del equipo • Asegura la comunicación continua con el equipo sobre el estado / progreso de proyectos y cuestiones / puntos de interés • Comparte activamente información y conocimientos, y aprende proactivamente de la experiencia de otros OCC Language: • Esta posición está con un miembro de FINRA, corredor y/o distribuidor y está sujeta a los requisitos de FINRA y Leyes de Valores. Mayo (o no puede) ser una posición registrada bajo FINRA. • Debe ser elegible para el empleo bajo estándares establecidos por FINRA. Sujeto a los requisitos de investigación y verificación de FINRA Regla 3110(e), incluyendo: la obligación de la Firma de investigar el buen carácter, reputación de negocio, calificaciones y experiencia de un solicitante de registro antes de solicitar para registrar al solicitante con FINRA y presentar el Formulario U4 del solicitante con el CRD, y antes de representar en el formulario U4 del solicitante que ha realizado esta investigación y verificado la exactitud y la información contenida en el formulario completo • Los resultados satisfactorios sobre la verificación de antecedentes penales, la verificación del informe de crédito, la búsqueda de litigios civiles y la búsqueda de medidas de orden público o de autorregulación de organismos reguladores, y las declaraciones/certificación del solicitante de empleo en relación con las conclusiones administrativas, civiles y/o penales de cualquier organismo gubernamental/autoridad o organización autorregulatoria, son requeridos por la ley federal para esta posición. Requisitos físicos: Nunca: 0%; ocasional: 1-33%; frecuente: 34-66%; continuo: 67-100% • Viajes domésticos – continuo • Viajes internacionales – Nunca • Realización de trabajos sedentarios – Continua • Realizar múltiples tareas – Continua • Equipo de oficina estándar operativo - Contínua • Respondiendo rápidamente a los sonidos – Ocasional • Sentada – Continua • De pie - Ocasional • Caminando – Ocasional • Movilización segura en espacios confinados – Ocasional • Levantamiento/Carrying (menos de 25 libras) – Ocasional • Lifting/Carrying (más de 25 libras) – Ocasional • Squatting – Ocasional • Bending – Ocasional • Kneeling – Ocasional • Crawling – Ocasional • Escalada – Nunca • Alcanzar la cabeza – Ocasional • Llegando hacia adelante – Ocasional • Empuje – ocasional • Tiro – ocasional • Twisting – Ocasional • Concentrarse durante largos períodos de tiempo – Continua • Aplicar el sentido común para tratar problemas relacionados con situaciones estandarizadas – Contínua • Instrucciones de lectura, escritura y comprensión – Continua • Añadiendo, restando, multiplicando y dividiendo – Contínua Las declaraciones anteriores tienen por objeto describir el carácter general y el nivel de trabajo que realizan las personas asignadas a este trabajo. No pretenden ser una lista exhaustiva de todas las responsabilidades, deberes y habilidades necesarias. Las responsabilidades enumeradas o especificadas se consideran funciones esenciales para fines de ADA. Quiénes somos: TD es una de las principales instituciones financieras mundiales y es el quinto banco más grande de América del Norte por ramas/tiendas. Cada día, nos esforzamos por hacer cada interacción, producto y experiencia notablemente humana y refrescantemente simple para más de 27 millones de hogares y negocios en Canadá, Estados Unidos y alrededor del mundo. Más de 95.000 colegas de TD aportan sus habilidades, talento y creatividad para fomentar relaciones más profundas, garantizar la ejecución disciplinada y construir una experiencia bancaria más simple y rápida. TD está profundamente comprometido a ser un líder en la experiencia del cliente, es por eso que creemos que todos los colegas, no importa dónde trabajen, se enfrentan al cliente. Juntos, estamos reimaginando lo que puede ser la banca para nuestros clientes, colegas y comunidades. Nuestro paquete de recompensas totales Nuestro paquete Total Rewards refleja las inversiones que hacemos en nuestros colegas para ayudarles y sus familias a alcanzar sus objetivos financieros, físicos y de bienestar mental. Total Rewards at TD incluye el sueldo básico y la compensación variable / premios de incentivos (por ejemplo, elegibilidad para premios en efectivo y/o de incentivos de equidad, generalmente mediante la participación en un plan de incentivos) y varios otros planes clave como beneficios para la salud y el bienestar, programas de ahorro y jubilación, tiempo libre pagado (incluyendo Vacation PTO, Flex PTO y Holiday PTO), beneficios bancarios y descuentos, desarrollo de carrera, y recompensa y reconocimiento. Más información Información adicional: Estamos encantados de que usted está considerando la construcción de una carrera con TD. A través de conversaciones regulares de desarrollo, programas de capacitación y un plan de beneficios competitivos, estamos comprometidos a brindar el apoyo que nuestros colegas necesitan para prosperar tanto en el trabajo como en el hogar. Colleague Development Si usted está interesado en una carrera específica o está buscando construir ciertas habilidades, queremos ayudarle a tener éxito. Usted tendrá conversaciones regulares de carrera, desarrollo y rendimiento con su gerente, así como acceso a una plataforma de aprendizaje en línea y una variedad de programas de mentores para ayudarle a desbloquear oportunidades futuras. Si usted es apasionado por ayudar a los clientes y construir relaciones profundas y duraderas, TD ofrece diversas trayectorias de carrera donde usted puede crecer su experiencia y hacer un impacto significativo. Estamos comprometidos con su éxito y fomentamos un lugar de trabajo respetuoso donde se valoran diversas perspectivas, todos tienen oportunidades justas para crecer, y usted puede desbloquear todo su potencial para alcanzar sus objetivos de carrera. Aquí en TD, contratamos y desarrollamos lo mejor. Capacitación " A bordo Brindaremos entrenamiento y a bordo